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近日,总部位于深圳的中信银行信用卡中心协力厦门警方成功侦破一起“非法代理团伙”敲诈勒索案件,并在福建省厦门市思明区人民法院宣判。该起案件是中信银行开展打击金融“黑产”工作以来,参与成功破获并宣判的首例团伙案件,标志着金融机构联合司法机关重拳打击金融“黑产”取得又一重要突破,为金融消费者权益保护、金融风险的有力防范提供了先行范例。
据介绍,该起案件事发于2021年4月,中信银行信用卡中心在一起债务清收案件检视过程中,发现投诉人李某某与多起信用卡恶意投诉事件高度相关,经分析判断,李某某疑似从事非法经营和违规职业代理投诉。对此,中信银行信用卡中心向公安机关反映相关情况,并密切配合公安机关查证当事人的犯罪事实。今年8月,李某某团伙以敲诈勒索罪,分别被判处有期徒刑三年至四年六个月不等,追缴违法所得并处罚金一万至两万元不等,并赔偿被害单位经济损失,退缴在案的赃款按比例发还被害单位。
经公安机关查证发现,在本案中,李某某团伙利用在催收公司就职期间掌握的工作信息,伙同其他信用卡逾期人员,在本人或他人的信用卡逾期被金融机构催还时,以信用卡欠款人员的身份,各自或相互配合,恶意、反复多次向银行和监管机构投诉,向银行、催收机构施压企图逃避逾期欠款,同时向催收机构索取不法赔偿,李某某团伙等人从中获利后按约定分配款项。经司法机关判定,李某某团伙犯罪证据确凿充分,最终以敲诈勒索罪宣判并量刑。
据了解,近年来,“非法代理维权”“征信修复”等不法行为已逐渐滋长成金融黑产业链,严重侵害了消费者合法权益,扰乱了金融市场秩序。为重拳打击“非法代理维权”等一系列金融黑产行为,国家和监管部门制定出台了一系列法律法规,行业协会以及金融机构也纷纷联合推动。目前,全国多地金融监管、公安、市场监管部门相继发布了《关于防范金融领域不良代理投诉举报风险优化营商环境的通告》等通告,并着手开展黑灰产整治,维护消费者和行业机构的合法权益。
据悉,今年以来,在监管机构、行业协会的指导和支持下,中信银行信用卡中心积极发挥金融科技能力,联合司法机关在全国多地深入打击金融“黑产”专项行动,共同维护金融市场秩序;与此同时,加大开展金融消费者知识普及活动,提高社会公众风险防范意识和财产安全保护能力,切实维护消费者合法权益,致力构建和谐健康的金融消费环境。(蒋佳元)
来源 | 羊城晚报•羊城派责编 | 李程校对 | 潘丽玲
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